為了理想的退休生活，你願不願意做改變？富蘭克林證券投顧近期對投資人進行調查發現，為了退休目標，願意擬定財務規畫的受訪者有七成二，百分之四十一點三受訪者選擇定期儲蓄。若選擇基金做為累積退休金工具，近三成受訪者選擇定期投入三到五千元。
富蘭克林投顧在五月十四到十五日，針對北中南投資人進行「投資人理財行為及投資意向」調查，發現大半受訪者都正視退休規畫，希望自己退休後能過有尊嚴的生活，而「財務獨立自主」正是要件之一。
富蘭克林表示，調查發現，高達百分之八十五點三的受訪者，目前的理財規畫都是為自己或為自己及另一半，主要目標就是退休生活。為達到夢想中的退休生活，七成二受訪者表示會擬出財務規畫目標，四成一的受訪者選擇開始定期儲蓄，三成一選擇與理財顧問聯繫，百分之十三點七的人說會縮減開支，百分之九點五的受訪者說要減輕債務。
若選擇基金做為退休理財工具，且採取定期定額，選擇定期投入三到五千元者最多、占百分之廿八點九，選擇定期投入一萬元的也有百分之廿六點二。如果是單筆投資，有百分之卅六點七、最多比率的受訪者，都選擇一次投入金額在一百萬元以下。
至於受訪者還有多少時間可做退休規畫？選擇還有五到十年的占比最高，達百分之廿五點九，選擇五年內的也有百分之廿二點七，可見將近半數受訪民眾都可能是準退休族，規畫動作要加快。
富蘭克林投顧建議民眾，可用「SELF」策略為退休作準備，即「儲蓄（Saving）」，理財要把握時間紅利，更重要的是要先存到足夠資金，才能利上滾利；其次為「重視收益（Earnings）」，退休金運用要可長可久，越接近或處於退休階段，所選的理財工具應朝表現穩健，擁有配息機制考慮。
另外，就是「長期投資（Long term）和善選基金（Fund）」。富蘭克林投顧表示，調查發現，共同基金是許多投資人規畫退休首選，主因包括基金具投資門檻低、申購簡便、標的多元、由專業經理人做布局配置等優勢，符合各族群及多種理財目標。
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